يتم غسل الأموال الوفيرة كل يوم في جميع أنحاء العالم. ومع ذلك ، فإن أبرز حالات غسيل الأموال المعروفة في التاريخ هي قضية بنك Wachovia ، حيث تم غسيل 380 مليار دولار من أحد أكبر البنوك في الولايات المتحدة قبل أن يشتريها Wells Fargo في عام 2008 خلال الأزمة المالية.
تعريف غسيل الأموال؟
قبل أن تبدأ في قراءة هذا الدليل ، هل تفكر في السؤال التالي : ما هو غسيل الأموال ، ولماذا يعتبر غير قانوني؟ سوف تحصل على جميع المعلومات المتعلقة بغسيل الأموال التي تحتاج إلى معرفتها.
غسيل الأموال هو العملية التي يتبعها المجرمون في محاولة لإخفاء مصدر الدخل غير المشروع المكتسب بوسائل تجارية غير مشروعة . يقوم أي مجرم متورط في غسيل الأموال بتحويل الأموال المكتسبة بطريقة غير مشروعة إلى أموال “نظيفة” أو “قانونية” يمكن إدخالها في السجلات الحكومية واستخدامها في أي مكان.
يقوم المجرمون من جميع أنحاء العالم بغسل تريليونات الدولارات كل عام ولهم تأثير قاتم على جيل الشباب واقتصاد البلاد.
قد تسعد بمعرفة ذلك ، لكن بعض البنوك متواطئة في التستر والمساعدة في عمليات غسيل الأموال.
أصبح منع غسل الأموال مصدر قلق كبير للعديد من البلدان في العالم ، والآن يشمل أيضًا تمويل الإرهاب ضمن أهدافه.
لماذا يعتبر غسيل الأموال غير قانوني؟
نرى العديد من قضايا غسيل الأموال المختلفة في المحاكم الفيدرالية التي تنطوي على نوع من الجرائم المالية الأساسية ، بما في ذلك جرائم المخدرات ، والجرائم الإلكترونية ، والاحتيال ، وجريمة الاختلاس .
غسيل الأموال غير قانوني تمامًا لأنه جريمة مالية خطيرة يستخدمها مجرمو الشارع وذوي الياقات البيضاء. ومع ذلك ، فإن مكافحة غسيل الأموال (AML) عبارة عن مجموعة من السياسات واللوائح لمراقبة ومنع حدوث هذا النشاط.
جميع الأموال المكتسبة من خلال غسيل الأموال غير قانونية تمامًا لأنها عملية صنع أموال “قذرة” و “غير صحية” تعزز الفقر والفساد.
أسوأ جزء في عملية غسيل الأموال هو أن المجرمين يجعلون الأموال المغسولة تبدو مشروعة وليست غير مشروعة.
علاوة على ذلك ، مهدت الزيادة الهائلة في مستثمري العملات المشفرة والمعاملات المصرفية عبر الإنترنت الطريق للمجرمين للحصول بسرعة على الأموال التي حصلوا عليها بشق الأنفس من الأبرياء.
لماذا يقوم الناس بغسل الأموال؟
تواجه الشركات الكبيرة القائمة على النقد مشكلة كبيرة تتمثل في إخفاء أموالها عن الحكومة. يرغب متلقو مثل هذا الدخل الضخم في الأعمال التجارية في جعل دخلهم يبدو وكأنه مكتسب من مصدر شفاف بحيث لا يحتاجون إلى تحمل التزامات ضريبية ضخمة على الدخل. إلى جانب رجال الأعمال ، يساعد العديد من المجرمين المتورطين بشكل أساسي في أنشطة غير أخلاقية أو احتيالية رجال الأعمال هؤلاء في غسل الأموال ولا يسمحون للسلطات القانونية بالتحقيق في الأمر.
يقوم هؤلاء المجرمون أو المحتالون أيضًا بغسل الأموال لأنفسهم ، مثل قد يتورطون في تهريب المخدرات ، والاتجار بالنساء ، والسلع / الرهن العقاري / المؤسسة المالية / البنك / الاختلاس في الرغبة في كسب أموال كثيرة في وقت قصير.
بمجرد أن ينجحوا في ممارسة الأفكار التجارية غير الأخلاقية والحصول على مبلغ كبير من المال ، فإنهم بحاجة إلى التعامل مع مشكلة امتلاك ملايين الدولارات وخلق طرق “ لغسيل ” الأموال لإخفاء الطبيعة غير القانونية لكيفية الحصول عليها في البداية.
متغيرات غسيل الأموال
عادةً ما يقسم المجرمون الذين يقومون بغسل الأموال كميات كبيرة من الأموال إلى مبالغ أصغر وينشرونها على حسابات بنكية متعددة لأشخاص مختلفين لتجنب اكتشافهم. هذه العملية تسمى الحنطة ، والمعروفة أيضًا باسم الهيكلة.
ومع ذلك ، يمكن أيضًا تحقيق الأموال المغسولة من خلال استخدام التحويلات البرقية ، وتبادل العملات ، ومهربي النقود (البغال). الغرض الأساسي من البغال هو تسلل مبالغ كبيرة من النقد عبر الحدود وإيداع تلك الأموال في حسابات أجنبية لتقليل المخاطر إلى الحد الأدنى. ولكن كيف؟ يستخدم البغال الحسابات المصرفية للأشخاص في بلد لا يعتبر فيه تطبيق مكافحة غسيل الأموال أمرًا مسيئًا للغاية.
البديل الآخر لغسيل الأموال يشمل استثمار الأموال المكتسبة بطريقة غير مشروعة في سلع مختلفة مثل الذهب والأحجار الكريمة الأخرى التي يمكن نقلها بسهولة من الأماكن أو المدن أو الولايات أو البلدان.
يمكن للمجرمين أيضًا غسل الأموال عن طريق بيع الأصول القيمة مثل العقارات والمقامرة واستخدام الشركات الوهمية (الشركات الموجودة على الأوراق فقط وليس لها كيان مادي).
كيف تقوم بغسل الأموال؟
غسل الأموال أمر مغري للأشخاص الذين ينتمون إلى منظمة إجرامية ولأولئك الذين لديهم عقلية إجرامية. يتم استخدام الأموال المغسولة لأي أغراض قد يفكر بها المجرمون.
هناك عدة طرق لغسيل الأموال ؛ ومع ذلك ، فإن الأسلوب الأكثر شيوعًا هو استخدام عمل تجاري نقدي قانوني مملوك لمجرمين لتحويل الأرباح غير القانونية إلى أموال “نظيفة”. على سبيل المثال ، قد يفتح المجرم مطعمًا فقط لإخفاء مصدر دخله غير القانوني ، واستخدام الحساب المصرفي للمطعم لإظهار الأموال ، والسحب لاحقًا حسب الحاجة. تُعرف هذه الأنواع من الأعمال التجارية التي افتتحها المجرمون أيضًا باسم “الجبهات”.
علاوة على ذلك ، وضعت الخدمات المصرفية عبر الإنترنت عمودًا فقريًا جديدًا في الجريمة القديمة. جعلت التحويلات المتزايدة من نظير إلى نظير والمدفوعات المجهولة عبر الإنترنت باستخدام الهواتف المحمولة من السهل جدًا على مجرمي الإنترنت تحويل الأموال العامة إلى حساباتهم المصرفية من خلال القيام ببعض الإجراءات غير الأخلاقية. أصبح الكشف عن التحويل غير القانوني للأموال أمرًا صعبًا مع الاستخدام المتزايد للخوادم الوكيلة وبرامج إخفاء الهوية – من الصعب جدًا اكتشاف الأموال التي يتم تحويلها وسحبها لأنها لا تترك أي أثر لعنوان IP.
بالإضافة إلى ذلك ، يتم غسل أموال كثيرة على مواقع الألعاب الافتراضية ، ومواقع المقامرة ، والمزادات والمبيعات عبر الإنترنت ، ومنصات العملات المشفرة. تشمل الحدود الأحدث لغسيل الأموال غسل Bitcoin ، حيث يتم استخدامها بشكل مفرط في تجارة المخدرات وخطط الابتزاز والأنشطة الإجرامية الأخرى بسبب عدم الكشف عن هويتها النسبية مقارنة بالأموال التقليدية.
ما هي الخطوات الثلاث في غسيل الأموال؟
تعتبر التعاملات النقدية بمبالغ كبيرة من المال محفوفة بالمخاطر وخطيرة وغير فعالة. ومع ذلك ، يحتاج المجرمون إلى طريقة لإيداع القطع الضخمة في الحسابات المصرفية وجعلها تظهر كما لو أن الأموال جاءت من مصدر شرعي.
هناك ثلاثة أنواع من مراحل غسيل الأموال وهي :
1) التنسيب أو الإدخال الأولي
إنها المرحلة الأولى التي يتم فيها كسب مبلغ معين من المال من خلال وسائل غير قانونية أو أي نشاط إجرامي في شبكة أو مؤسسة مالية مشروعة. يمكن أن تشمل هذه الوسائل غير المشروعة للحصول على الأموال الرشوة والسرقة والتهريب والفساد.
يمكنك تقسيم المبلغ النقدي إلى مبالغ أصغر أو شراء أدوات نقدية مثل الحوالات البريدية والحوالات والشيكات وما إلى ذلك ، ثم إيداع الأموال مباشرة في الحسابات الخارجية.
إنها الخطوة الأولى حيث يتم “غسل” الأموال الإجرامية وإخفائها في نظام مالي شرعي.
2) التصفيف
بمجرد دخول الأموال إلى الحسابات المصرفية ، تحدث المرحلة الثانية ، والتي تسمى الطبقات. تتضمن هذه الخطوة تحويل الأموال من خلال استثمارات أو معاملات أو نماذج أو مؤسسات مختلفة تساعد في تقييد تتبع الأموال إلى أصلها الأصلي. في المقام الأول ، تشمل المرحلة الثانية حجب مسار التدقيق من خلال الطبقات الإستراتيجية للمعاملات المالية وحيل إمساك الدفاتر.
3) مرحلة الاندماج
يتم استيعاب الأموال القذرة في الاقتصاد الوطني حيث يتم دمج الأموال مرة أخرى في النظام القانوني والمالي. إنها خطوة حاسمة للغاية ويجب إجراؤها بحذر لإنشاء تفسير مقبول لمصدر الأموال.
من الصعب التمييز بين الأموال المشروعة وغير المشروعة في مرحلة الاندماج. يمكن للمجرم سحب الأموال واستخدامها بشكل قانوني دون الحاجة إلى إخفائها أكثر من ذلك. إذا لم يكن هناك توثيق لاستخدامه كدليل من المراحل السابقة ، يصبح من الصعب القبض على المجرم.
أمثلة على غسيل الأموال
عملية غسيل الأموال معقدة للغاية. يصبح من الصعب على المجرم إدخال الأموال القذرة في النظام المالي أو اقتصاد الأمة. إذا نجحوا في القيام بذلك ، فإنهم يتعرضون للكثير من المخاطر ويشركون العديد من الأفراد لجعلها جريمة مالية منظمة مثالية.
ط) كيف يتم تحقيق مرحلة تحديد المستوى؟
ستمنحك جميع الأمثلة / الطرق المذكورة أدناه فهمًا أفضل لمراحل غسيل الأموال.
المدرجة أدناه هي الأمثلة الأكثر شيوعًا للمرحلة الأولى من غسيل الأموال ، وهي مرحلة التوظيف:
1. مزج الأموال غير المشروعة
إنها حالة تمزج فيها الشركة الأموال غير القانونية مع عمليات الاستيلاء المشروعة – يتم عادةً مزج الأموال من خلال الأعمال التجارية النقدية مثل المطاعم / الفنادق والصالونات ومراكز غسيل السيارات والكازينوهات ونوادي التعري والحانات / النوادي ، إلخ. كل هذه الأعمال لها تكاليف متغيرة قليلة أو معدومة. لذلك يفضل المغاسلون أن تمزج هذه الشركات الأموال غير القانونية لاستيعابها في نظامنا المالي.
2. السنافر
السنافر هم الأفراد الذين يتهربون من التدقيق من قبل سلطات البنك المركزي عن طريق تقسيم جزء هائل من المال إلى نسبة أصغر تحت عتبة الإبلاغ. غالبًا ما يتم إيداع الأموال المكتسبة بشكل غير قانوني في حسابات مصرفية متعددة للأفراد أو بواسطة شخص واحد لفترة طويلة.
3. الاحتيال على الفاتورة
إنها إحدى التقنيات الأساسية للمجرمين المتورطين في غسيل الأموال. يقومون بتحويل الأموال غير القانونية و “ غسلها ” باستخدام الفواتير الزائدة أو الفواتير المنخفضة ، والشحن الوهمي (عندما لا يتم شحن أي عنصر في الأصل ولكن يتم إنتاج فاتورة مزيفة لتبرير الدفع القادم من الخارج) ، ووصف السلع / الخدمات بشكل خاطئ .
4. المعاملات المجهضة
يتم تحويل الأموال إلى المحامي لفترة طويلة حتى اكتمال الصفقة المقترحة. عند الاقتضاء ، يتم إلغاء المعاملة ، وسداد الأموال للمجرم من مصدر حصين.
5. الحسابات الخارجية
غالبًا ما يتم وضع غسيل الأموال وإيداعها في حسابات خارجية (حسابات خارج البلد الأصلي للمجرم) لأنها تساعد المجرمين على التهرب من دفع الضرائب وإخفاء هوية المستفيد الفعلي.
6. حمل مبالغ صغيرة عبر الحدود
تحت الجدول وتحت حد الإعلان الجمركي ، يمكن نقل الأموال المغسولة من دولة إلى أخرى. الطريقة الوحيدة للقيام بذلك هي تقسيم الجزء الكبير من المبلغ إلى مبلغ نقدي صغير. بمجرد وصول النقد إلى الخارج ، يتم إيداعه في حسابات بنكية أجنبية.
II) كيف يتم تحقيق مرحلة التصفيف؟
يعد التصفيف أكثر المراحل تعقيدًا التي يمكن تحقيقها من خلال اتباع التكتيكات التالية:
1. استثمار الأموال في المؤسسات المالية مثل سوق الأوراق المالية.
2. التحول عن طريق الاستثمار في شركات وهمية ذات واجهة وظيفية أو إلى عقارات.
3. تحويل الأموال إلكترونيًا عبر الحدود باستخدام ثغرات في التشريع. تدور مرحلة التصفيف حول تحويل “غسل” أموالك “القذرة” وتحويلها إلى أموال نظيفة.
ثالثا. كيف يتم تحقيق مرحلة الدمج؟
يمكن دمج الأموال القذرة في الاقتصاد الوطني من خلال:
1. فواتير وهمية مع المبالغة في تقييم البضائع المصدرة أو المستوردة إلى بلد ما.
2. الاستثمار في العقارات والسيارات الفاخرة والأعمال الفنية والذهب أو غيرها من السلع عالية الثمن.
تورط البنوك في غسيل الأموال
كما ذكر أعلاه ، تشارك بعض المؤسسات المالية ، بما في ذلك البنوك ، في غسيل الأموال. تم العثور على بعض البنوك متهمة بغسل الأموال. وقد ثبتت إدانتهم لدعم المجرمين للسماح لهم بإيداع مبلغ ضخم من المال دون دفع الإيداع إلى أي هيئة قانونية حكومية.
في الآونة الأخيرة ، تم العثور على فروع بنك HSBC و Danske مذنبين الذين فشلوا في الإبلاغ عن الودائع النقدية الكبيرة إلى سلطات البنك المركزي أو الهيئات التنظيمية الحكومية. في عام 2012 ، اتهم HSBC بغسل مليار دولار. في الوقت نفسه ، قام بنك Danske بتسهيل غسيل أكثر من 200 مليار دولار في الغوغاء الروسي لمدة تصل إلى 8 سنوات (2007-2015).
تمويه الأموال “القذرة” من خلال الاستثمارات
يستخدم المجرمون العديد من المخططات لتحويل الأموال المكتسبة بطريقة غير مشروعة وامتصاصها في النظام المالي الشرعي. تتمثل إحدى الطرق الأساسية والمستخدمة على نطاق واسع في الاستفادة من مستثمر أجنبي وتحويل أموالك القذرة إلى أموال نظيفة.
على سبيل المثال؛ تحتاج المنظمة الإجرامية إلى غسيل مليارات الدولارات التي لديها نقدًا. في هذه الحالة ، يتم الاتصال بمستثمر أجنبي لمساعدته على إخفاء مصدر الأموال. عندما يتم تسليم الأموال إلى المستثمر الأجنبي ، فإنهم يستثمرون الأموال غير القانونية في أعمال محلية مشروعة مملوكة لمنظمة إجرامية تسمى شركة صورية.
(لا تشارك شركات شل في أي أنشطة تجارية متعلقة ببيع السلع أو الخدمات. على الرغم من امتلاكها أموالًا ضخمة ، تُستخدم بدلاً من ذلك للاستثمار في أعمال أخرى. وتشمل هذه الشركات عمومًا الأعمال التجارية المشروعة المملوكة لمنظمات إجرامية أخرى.)
يتجنب المجرمون دائمًا الكشف عن أي صلة لهم بالمستثمر الأجنبي. ربما ، يمكن للمجرمين الوصول إلى الأموال المودعة لدى الشركة الصورية من خلال جعل هذه الشركات تستثمر في المنظمات الإجرامية للشركات الأخرى وإقراض الأموال للشركة الأخرى.
علاوة على ذلك ، يمكن للشركات الصورية إظهار بعض الخسائر بعد تحويل استرداد النقود إلى المجرمين – مثل التخلف عن سداد القرض. هذه الخسائر تساعدهم بشكل كبير على خفض الضرائب المستحقة. يمكن أن تؤدي حالة التخلف عن سداد القرض أيضًا إلى طي الشركة الصورية بعد إعلان إفلاسها.
الآن ، اختفت الشركة الصورية ، ويمكن للمجرم الاستمتاع بالأموال المتلقاة من ما يسمى “المستثمر الأجنبي” ، وهو المصدر النظيف. بهذه الطريقة ، يمكن للمجرمين غسل الأموال بمساعدة شركتين غير موجودين الآن. يصبح تعقب الأموال وإعادتها إلى مصدرها تحديًا كبيرًا لسلطات التحقيق.
ملاحظة: الآن ، يجب أن تعرف كيف تقوم بغسل الأموال. ومع ذلك ، فإن ممارسة غسيل الأموال أمر خطير للغاية ، وستتعرض لعقوبات شديدة إذا ثبتت إدانتك.
ما هي مكافحة غسيل الأموال؟
مكافحة غسيل الأموال هو نشاط تؤديه المؤسسات المالية بشكل مختلف لمنع الجرائم المالية من خلال تنفيذ قوانين ولوائح وسياسات محددة. في المقام الأول ، يمنع مكافحة غسل الأموال المجرمين من تمويه الحصول على الأموال المكتسبة بطريقة غير مشروعة كدخل مشروع.
يجب على جميع الشركات الالتزام بقواعد وسياسات مكافحة غسل الأموال . ومع ذلك ، يمكن أن يكون ضمان الامتثال لمكافحة غسل الأموال عملية معقدة للشركات. لذلك ، لدى الشركات قسم منفصل تمامًا يضمن الامتثال لمكافحة غسل الأموال.
بدأت مبادرات مكافحة غسل الأموال تكتسب الاعتراف عندما شكلت مجموعة من الدول مجموعة العمل المالي (FATF) في باريس في عام 1989. وقد طورت مجموعة العمل المالي إجراءات لمكافحة غسيل الأموال وضمنت تنفيذها. كما وضع معايير دولية لمنع غسل الأموال.
عملية مكافحة غسيل الأموال
يتعين على جميع الشركات اتباع القواعد واللوائح لتحقيق هدف تقييد غسيل الأموال. أحد الإجراءات الأساسية لكل شركة هو اتباع عملية “اعرف عميلك” (KYC). يسمح للشركات بمعرفة المعلومات الموجزة عن عملائها ومساعدتهم على تحليل ما إذا كانت معاملة مشبوهة.
يمكن للشركات أيضًا تطبيق إجراءات استخبارات العملاء الواجبة لفهم المزيد عن عملائها. يمكّنهم هذا الإجراء أيضًا من تحديد مخاطر العملاء واتخاذ الإجراءات اللازمة للتغلب عليها. يتم تضمين بعض العملاء في فئة المخاطر العالية ، مثل الأشخاص المعرضين سياسيًا (PEP) .
إلى جانب معرفة عملائك وقياس مخاطرهم ، من المهم بنفس القدر مراجعة معاملاتهم. ستساعد مراقبتهم بشكل متكرر المؤسسات على اكتشاف المعاملات المشبوهة وإنشاء تنبيهات على الفور.
لماذا تعتبر مكافحة غسيل الأموال مهمة؟
قد يصبح من الصعب على الشركة الامتثال للوائح مكافحة غسل الأموال. حيث أن اللوائح تتغير باستمرار.
لقد زاد عدد عمليات التدقيق والعقوبات هذه الأيام بشكل هائل. لقد أصبح هذا هو السبب الوحيد الذي يجعل من الضروري على الجميع الامتثال لهذه اللوائح.
لذلك ، يصبح من الضروري لكل شركة تعيين مسؤول الامتثال لمكافحة غسل الأموال لمتابعة عمليات الامتثال واللوائح الأخرى بدقة. سبب آخر لتعيين ضابط الامتثال هو تقييد الجرائم المالية. ومع ذلك ، لا يمكن القيام بذلك يدويًا حيث توجد عقوبات وقوائم مراقبة وفيرة في جميع أنحاء العالم. لن ترغب أي شركة أبدًا في العميل المحدد في هذه القوائم. يأتي دور ضابط الامتثال الذي يتحقق مما إذا كان العميل موجودًا في هذه القوائم.
لتبسيط خدمات فحص العقوبات لجميع مسؤولي الامتثال في جميع أنحاء العالم ، يُستخدم Sanction Scanner على نطاق واسع وهو معروف بتسهيل بحث العملاء في هذه القوائم.
ما مقدار الأموال التي يتم غسلها كل عام؟
غسيل الأموال ظاهرة يصعب تتبعها. لكن التقديرات التقريبية تعطي فكرة عن حجم مشكلة غسيل الأموال في العالم بأسره.
وفقًا لمكتب الأمم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة (UNODC) ، تم إجراء دراسة لتحديد مقدار الإيرادات غير المشروعة التي يتم توليدها من خلال الجرائم المنظمة وتهريب المخدرات ، وتم التحقيق في أن حوالي 2 تريليون دولار يتم غسلها في هذه الجريمة العالمية ، تصل إلى أكثر من 4٪ من الناتج المحلي الإجمالي العالمي.
كيف يؤثر غسيل الأموال على الأعمال الأخرى؟
غالبًا ما يُنظر إلى نزاهة وإطار النظام المالي للبنوك أو المؤسسات المالية الأخرى على أنه يعمل وفقًا للمعايير المهنية والقانونية والأخلاقية. ومع ذلك ، لنفترض أن تلك البنوك أو الأسواق المالية ذات السمعة الطيبة متورطة في أنشطة مالية إجرامية من خلال دعم المحتال لسرقة / غسل الأموال العامة.
في هذه الحالة ، يعني ذلك أنهم أصبحوا أيضًا جزءًا من الشبكة الإجرامية نفسها. الحصول على أي دليل على هذا النوع من الاتصال بالوسطاء الماليين سيكون له تأثير مدمر على السلطات التنظيمية الحكومية ، ومواقف الأسواق المالية الأخرى ، وكذلك العملاء.
مع تزايد تأثير غسيل الأموال ، ستظهر عواقب اقتصادية كلية سلبية ، والتي ستؤثر على الفساد والجريمة وتعطيل سلامة المجتمع ككل. قد يتسبب أيضًا في تغييرات لا يمكن تفسيرها في الطلب على النقود ، وزيادة تقلب تدفقات رأس المال الدولية ، والمخاطر الاحترازية على قوة البنك ، وارتفاع سعر الصرف بسبب تحويل الأصول إلى الخارج ، وتأثيرات التلوث على التحويلات المصرفية القانونية.
هل يؤثر غسيل الأموال على التنمية الاقتصادية؟
تتطور طرق الحصول على الأموال المغسولة. يبحث المجرمون دائمًا عن طريقة جديدة أو أخرى لغسل أموالهم. بالإضافة إلى ذلك ، فإن الاقتصادات ذات المراكز المالية المتنامية معرضة للخطر حيث تشتهر الاقتصادات المتقدمة بتنفيذ أنظمة شاملة لمكافحة غسيل الأموال.
يميل معظم المجرمين المتورطين في غسيل الأموال إلى نقل شبكتهم إلى بلدان يمكن استغلالها بسهولة ولديها أنظمة مالية أمنية ضعيفة أو إجراءات مضادة غير فعالة. إنه يؤدي إلى التأثير المثبط على الاستثمار الأجنبي المباشر عندما تتأثر القطاعات المالية والاقتصادية للبلد بالجريمة المنظمة. ومن ثم ، فإن خلق بيئة سوق صحية أمر ضروري لتحقيق التنمية الاقتصادية والنمو المستدام.
بمن يجب علي الاتصال إذا كنت أتصور أي حالة غسيل أموال؟
FATF هي هيئة لصنع السياسات وليس لها الحق في التحقيق في أي مسألة تتعلق بغسيل الأموال. إذا واجهت بأي فرصة أي موقف لاحظت فيه أي شخص متورط في غسيل الأموال ، فيمكنك الاتصال على الفور بسلطات التحقيق المحلية.
الاتصال بمحامي
سواء عن قصد أو عن غير قصد ، إن تورطت في ممارسات غسيل الأموال. أهم شيء يجب مراعاته هو طلب المشورة العملية من محامٍ لتجنب أي عقوبات أو أي نوع من التهم في المستقبل.
إذا انغمست أنت أو أحد معارفك بأي فرصة في عملية غسيل الأموال ، فلا تتردد في الاتصال بمحامي احتيال. سيكون المدعي العام المظلل الماهر فقط هو الذي يمكنه مساعدتك في معالجة الموقف الصعب.
الآن وقد أوضحنا باستفاضة ما هو غسيل الأموال! لجعل قسم التعليقات أكثر إثارة للاهتمام ، يمكنك أيضًا إخبارنا بسبب رغبتك في معرفة غسيل الأموال أو إذا صادفت أي موقف شاهدت فيه الأموال المغسولة!